Comment prédire le taux de change lorsque les taux d’intérêt changent ? Un commerçant ordinaire peut-il gagner de l’argent avec cela ? Les analystes d’Octa expliquent dans l’article.
Les taux de change sont fortement affectés par les nouvelles économiques les plus importantes. Les traders du Forex savent comment « négocier sur l’actualité » et cherchent à gagner de l’argent en interprétant les informations sur les événements économiques.
Parmi les indicateurs auxquels les traders prêtent attention figurent les données sur l’inflation, les données sur le chômage et le taux d’intérêt de la Banque centrale.
Ce dernier génère les mouvements les plus vitaux sur le marché Forex, créant ainsi une opportunité de réaliser un profit lors de la publication de l’actualité.
L’augmentation ou la diminution du taux directeur a également un impact solide et durable sur l’économie, permettant aux traders de gagner de l’argent en effectuant des transactions sur la tendance formée.
Quelle est la corrélation entre le niveau du taux d’intérêt et le taux de change ?
Pour comprendre comment les fluctuations des taux d’intérêt affectent les taux de change, nous pouvons examiner le concept à travers des parallèles avec le monde réel. Imaginons que nous ayons de l’épargne déposée dans une banque commerciale.
Si une banque voisine augmente ses taux d’intérêt sur les dépôts et dépasse le taux de notre banque, il serait prudent d’envisager de transférer nos fonds à la banque voisine et de capitaliser sur les rendements plus élevés.
Dans le monde réel, une dynamique similaire se déroule. Lorsqu’une banque centrale augmente ses taux d’intérêt, elle augmente les rendements des instruments du marché monétaire, attirant ainsi les investisseurs.
Cela déclenche un flux de capitaux d’une économie à l’autre. Cependant, pour accéder à des actifs plus lucratifs, les investisseurs doivent acheter la monnaie nationale. Par conséquent, lorsque le taux d’intérêt directeur augmente, le taux de change de la monnaie nationale augmente également.
« Chaque jour, il y a 7 500 milliards de dollars de transactions sur le marché des changes, dont 6 600 milliards de dollars concernent le dollar américain. Par conséquent, le marché des changes réagit très vivement lorsque le taux d’intérêt officiel aux États-Unis change », a déclaré Kar Yong Ang, analyste des marchés financiers d’Octa. Il a ajouté qu’au moins deux baisses des taux directeurs de la Réserve fédérale américaine sont attendues en 2024, ce qui ramènerait les cours du dollar bien en dessous des niveaux actuels.
Qu’est-ce que le trading d’actualités ?
Le trading d’actualités est une stratégie dans laquelle un trader effectue des transactions directement au moment de la publication de l’actualité. Les nouvelles politiques et économiques, l’inflation, le chômage, l’introduction de sanctions et les catastrophes naturelles constituent une source importante de fluctuations des prix sur les marchés mondiaux. De telles nouvelles suscitent une forte résonance sur les marchés des changes.
La dynamique des prix au cours de la période de publication est généralement prévisible et est divisée en trois étapes :
- Consolidation des prix. Cette phase implique généralement que les traders étudient l’agenda économique et préparent la publication, passant dans certains cas des ordres en attente.
- Émergence d’informations. Cette étape est témoin d’une forte explosion de volatilité et d’un changement dirigé du prix d’une paire de devises pendant une brève période. Cela représente la principale opportunité pour les traders de réaliser des bénéfices.
- Développement du mouvement des prix et diminution ultérieure de la volatilité. Après la poussée initiale de volatilité, le mouvement des prix a tendance à se développer davantage et la volatilité diminue progressivement.
La phase de consolidation des prix peut durer d’une heure à plusieurs jours. La phase de réaction à l’actualité dure en moyenne de 5 à 30 minutes, le changement le plus important se produisant dès la première minute. La phase de développement dure de 30 minutes à 4 heures. En fonction de ses compétences, de ses connaissances et de son style de trading, un trader peut profiter de n’importe laquelle de ces phases.
Nous avons compris que les taux d’intérêt affectent le taux de change. Étant donné que le volume de transactions le plus important sur le marché des changes est effectué avec le dollar américain, il est logique de se concentrer sur les décisions de la Réserve fédérale américaine concernant les modifications des taux d’intérêt.
La prochaine réunion est prévue pour le 20 mars 2024. La politique monétaire américaine est généralement accommodante, ce qui signifie que le dollar a tendance à baisser par rapport à toutes les principales devises en 2024.
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