Comment acheter des actions au Canada

Grâce aux applications d’investissement et aux comptes de courtage en ligne autogérés, acheter des actions est désormais plus facile que jamais. Mais avant de commencer, il est important d’apprendre les termes clés qui vous aideront à rechercher vos investissements potentiels.

Qu’est-ce qu’une action ?

Une action représente la propriété partielle d’une entreprise. Cela signifie que vous êtes financièrement lié aux succès et aux échecs de l’entreprise ; vous participez à ses gains et vous perdez aussi lorsque l’entreprise souffre.

Comment acheter des actions au Canada

1. Établissez les bons comptes

Pour commencer à investir dans des actions, vous aurez besoin d’un compte de courtage. Si vous êtes un investisseur autonome, vous pouvez ouvrir un compte de courtage en ligne et acheter et vendre vous-même des actions. Bien qu’il puisse y avoir des frais pour détenir le compte et/ou effectuer des transactions, il s’agit généralement de l’option la moins chère.

Si vous préférez tirer parti de l’expertise d’une personne ayant une expérience en investissement boursier, vous pouvez acheter et vendre des actions par l’intermédiaire d’un courtier ou d’un conseiller financier, bien que cette option entraîne des frais plus élevés.

2. Familiarisez-vous avec les bourses canadiennes

Les bourses sur lesquelles les actions peuvent être achetées et vendues au Canada comprennent :

3. Préparez-vous à lire les graphiques boursiers

Que vous fassiez appel à un conseiller ou non, il est bon de savoir comment suivre vos investissements. Pour ce faire, vous devez comprendre les graphiques boursiers (également appelés tableaux boursiers) et les termes clés qui vous permettront de les interpréter avec précision.

Symbole boursier : Une abréviation de le nom de l’entreprise, le symbole boursier ou le symbole boursier est généralement exprimé en deux à cinq lettres. C’est ainsi qu’une entreprise publique est représentée en bourse.

Haut/bas sur 52 semaines : Ce terme fait référence aux valeurs les plus élevées et les plus basses du stock au cours de la dernière année. Ces chiffres – et l’écart entre eux – peuvent être une mesure de la volatilité globale du titre.

Volume: Le nombre d’actions négociées au cours d’une période donnée est appelé volume. Un volume plus élevé signifie que davantage de personnes achètent et vendent ce titre.

Changement: Ce terme fait référence à la façon dont la valeur de l’action a fluctué depuis le cours de clôture du dernier jour. La variation peut être exprimée dans le cours de l’action sous forme de nombre ou de pourcentage.

Bid/ask et spread/taille : Comme sur tout marché régi par l’offre et la demande, le cours des actions est déterminé par le montant que les acheteurs sont prêts à payer pour une action (offre) et le montant que les vendeurs sont prêts à accepter (demande).

La différence entre les chiffres acheteur et vendeur est appelée spread. Les actions avec des volumes de négociation plus élevés ont tendance à avoir un spread plus faible, ce qui signifie qu’elles sont plus liquides (ou plus faciles à acheter et à vendre).

La taille est le nombre d’actions disponibles à chacun des prix acheteur et vendeur, et elle est généralement exprimée en multiples de 100. Ainsi, si une offre/taille est de 3/8 $, cela signifie qu’il y a une demande pour 800 actions à un prix maximum de 3 $. Si la demande/taille est de 4/6 $, alors 600 actions sont disponibles pour 4 $.

4. Recherchez les actions que vous pourriez vouloir acheter

Une fois que vous avez créé votre compte de courtage et que vous vous êtes familiarisé avec la terminologie du trading d’actions, il est important de rechercher les données financières des actions dans lesquelles vous souhaitez investir.

Vous pouvez commencer par lire le rapport annuel de l’entreprise et d’autres documents afin de comprendre ce qui se passe dans l’entreprise et où elle va.

Voici quelques termes clés pour vous aider dans vos recherches :

Bénéfice par action (BPA) : Les revenus sont le montant qui reste après le paiement des factures d’une entreprise. Ce nombre est divisé par le nombre total d’actions pour produire du BPA. Plus le BPA est élevé, meilleurs sont les bénéfices d’une entreprise. Cependant, si une entreprise achète ses propres actions et réduit le nombre d’actions disponibles, elle peut artificiellement augmenter ce nombre.

Ratio cours/bénéfice (P/E) : Il s’agit en fait du montant que les investisseurs sont prêts à payer pour chaque dollar de bénéfices, et cela est utile pour comparer la valeur relative de différentes actions. Il s’agit du cours actuel de l’action divisé par le BPA de l’année dernière. Pour rappel, le ratio P/E de la Bourse de Toronto (TSX) était de 14,5 au 30 juin 2022.

Rendement en dividendes : Ce ratio est exprimé en pourcentage, qui reflète le montant des dividendes annuels versés par une entreprise divisé par le cours actuel de l’action. Un rendement en dividendes plus élevé indique généralement des bénéfices plus élevés, mais si le cours actuel de l’action baisse, le rendement en dividendes augmente.

Avant de vous lancer, vous souhaiterez peut-être également effectuer du « trading sur papier » en créant un portefeuille fictif composé de différentes actions et en suivant sa progression sur papier (ou sur une feuille de calcul ou un simulateur en ligne) afin de comprendre comment l’action se déroule. le marché fonctionne avant que vous commenciez à mettre de l’argent en jeu.

5. Choisissez votre type de commande de stock

Il existe trois principaux types d’ordres boursiers : marché, limite et stop.

Ordre du marché

Passer un ordre au marché signifie que vous êtes prêt à payer ou à accepter le prix du marché des actions que vous souhaitez acheter ou vendre au moment où vous passez l’ordre. Grâce à cette flexibilité, votre transaction se fera rapidement. Vous remarquerez peut-être que votre commande est traitée par lots à des prix différents et, dans le cas d’actions volatiles, vous pouvez finir par payer ou recevoir plus ou moins que le prix du marché indiqué au moment où vous passez la commande.

Exemple: Vous passez un ordre au marché pour acheter 500 actions d’un titre. Vous remarquez que 400 actions sont cotées avec un prix demandé de 3 $ (que vous obtenez) et que le prochain prix demandé est de 4,50 $, soit le taux que vous payez pour les 100 actions restantes.

Les actions avec un spread important et un faible volume peuvent entraîner la plus grande différence entre le prix du marché au moment où vous passez l’ordre et le prix réel que vous payez ou recevez pour les actions.

De plus, si vous passez un ordre lorsque le marché est fermé, cet ordre sera exécuté le lendemain à l’ouverture du marché, ce qui pourrait être à un prix différent.

Ordre limité

Un ordre limité vous permet de fixer le prix maximum que vous êtes prêt à payer pour acheter une action et le prix minimum que vous êtes prêt à accepter pour la vendre. Lorsque vous passez un ordre limité, il reste en bourse jusqu’à ce qu’il soit exécuté, expiré ou annulé. La limite signifie que votre ordre peut prendre plus de temps à être exécuté (par rapport à un ordre au marché) ou peut ne pas se produire du tout si le titre ne se négocie pas au prix de votre ordre limité.

Exemple: Vous souhaitez acheter une action actuellement négociée à 5 $, mais vous ne voulez pas payer plus de 4,50 $ par action. Vous passez un ordre limité pour 300 actions à 4,50 $. Si le prix de l’action baisse, votre ordre sera entièrement ou partiellement exécuté en fonction du nombre d’actions disponibles avec une demande de 4,50 $ ou moins.

Ordre stop ou ordre limité

Un ordre stop vous permet de fixer le prix exact auquel vous êtes prêt à acheter ou à vendre des actions ; les ordres stop ne sont pas visibles par le marché.

Les bourses canadiennes n’autorisent que les ordres limités ; Les bourses américaines acceptent les ordres limités et stop.

Exemple: Vous possédez 100 actions d’une action actuellement évaluée à 5 $. Vous pensez que sa valeur pourrait perdre et vous souhaitez limiter vos pertes. Si vous créez un ordre stop pour 100 actions à 4,50 $ par action et qu’il atteint 4,50 $, un ordre au marché est passé et les 100 actions se vendront quelle que soit l’offre, qui pourrait être inférieure (ou supérieure) à 4,50 $, selon le volume. des transactions et de la volatilité du titre.

Vous pouvez plutôt passer un ordre stop-limite avec le stop à 4,50 $ et la limite à 3 $. Lorsque le prix descend à 4,50 $, un ordre limité est passé pour vendre vos 100 actions, mais pas à un prix inférieur à 3 $.

6. Optimisez votre portefeuille au fil du temps

Il est impossible de choisir les gagnants et de chronométrer correctement le marché à 100 % du temps, même si vous êtes un investisseur et un homme d’affaires expert. Si vous pensez que l’entreprise dans laquelle vous investissez est finalement solide, vous devrez être tolérant aux fluctuations à court terme. La meilleure façon d’optimiser votre portefeuille est de diversifier vos investissements. La sélection d’actions dans une variété d’industries et de secteurs uniformisera la performance de votre portefeuille au fil du temps.

Une autre façon de diversifier vos investissements et d’accéder à la bourse sans avoir à rechercher ad nauseam chaque entreprise est d’investir dans des fonds négociés en bourse ou dans des fonds communs de placement. Ce sont comme des mini-portefeuilles d’actions et d’autres investissements.

Les ETF et les fonds communs de placement sont également un moyen de détenir des fractions d’actions qui autrement seraient d’un coût prohibitif. Si la valeur d’une action est de 1 000 $ par action et que vous ne souhaitez pas dépenser autant pour une action, vous pouvez acheter des parts d’un FNB ayant cette action dans son portefeuille.