Il est facile pour ceux d’entre nous qui ont ignoré les courriels des princes nigérians ou qui ont refusé de transférer de l’argent au nom d’un amoureux en ligne de parcourir les histoires d’escroqueries, pensant que cela ne pourrait jamais être nous.
Mais jusqu’à présent cette année, les Australiens ont déclaré avoir perdu plus de 76 millions de dollars australiens à cause de tous les types de fraude, les escroqueries par phishing étant les plus répandues. Étant donné que le taux de signalement de la fraude est l’un des plus faibles, il s’agit probablement de la partie émergée de l’iceberg.
De l’extérieur, il est difficile de comprendre comment se produit la fraude et pourquoi certaines victimes envoient d’importantes sommes d’argent aux contrevenants ou prennent d’autres mesures drastiques. Il est facile pour une personne rationnelle d’identifier ces situations comme étant de la fraude.
Trop souvent, nous concentrons notre attention sur la culpabilité des victimes dans ces situations. Mais ce sont les délinquants et leurs actes sur lesquels nous devrions nous concentrer. Comment les fraudeurs font-ils exactement pour que leurs victimes fassent des choses aussi farfelues ?
Soigner la victime
Dans de nombreux cas, il s’agit de l’aboutissement d’efforts qui aboutissent à ce que la victime envoie de l’argent ou accède à la demande d’un fraudeur. Certains délinquants ciblent des victimes spécifiques et établissent leur profil grâce à un suivi en ligne ou hors ligne.
Dans d’autres cas, le contact peut commencer de manière aléatoire, mais le fraudeur s’efforcera d’établir la confiance et d’établir une relation.
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Certaines recherches soutiennent le concept de relations « hyperpersonnelles », ou de relations qui se développent plus intensément et plus rapidement en ligne que hors ligne. La communication en ligne ne comporte pas d’indices non verbaux susceptibles d’éveiller les soupçons d’une victime.
De plus, il y a du pouvoir dans l’écrit. Plusieurs victimes de fraude que j’ai interrogées dans le cadre de mes recherches m’ont dit qu’elles avaient sauvegardé tous leurs journaux de discussion avec leurs agresseurs dès le premier contact. La relecture de ces conversations leur permet de ressentir un lien plus profond avec les mots – et la personne qui les envoie – par rapport à une conversation verbale.
En étant persistants et patients avec leurs contacts, les fraudeurs déclenchent peu de signaux d’alarme lorsqu’ils demandent de l’argent à une victime. De nombreuses victimes en viennent à croire à la situation qui leur est présentée et à la raison de leur demande.
Techniques d’ingénierie sociale
Les délinquants en ligne sont également capables d’identifier assez rapidement une faiblesse ou une vulnérabilité chez une personne et de décider de la stratégie appropriée pour l’exploiter.
Le recours à l’autorité pour gagner la confiance et la conformité est monnaie courante. Les délinquants prendront l’identité d’une personne ou d’une organisation et l’utiliseront pour menacer les victimes afin qu’elles se soumettent à leurs demandes. La peur peut être un puissant facteur de motivation.
C’est pourquoi tant de gens tombent dans le piège des e-mails de phishing, ou de ceux qui apparaissent dans nos boîtes de réception en provenance d’une banque ou d’un organisme gouvernemental. Ces e-mails indiquent qu’il y a un problème et menacent d’avoir des conséquences négatives (comme la fermeture ou le gel d’un compte bancaire) si leurs instructions ne sont pas suivies.
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Un sentiment d’autorité s’est manifesté clairement dans les récentes escroqueries visant les étudiants chinois à Melbourne qui ont été amenés à organiser leurs propres enlèvements. Les victimes reçoivent des appels de la « police » chinoise ou d’une autre autorité et sont informées qu’il y a un problème avec leur visa ou qu’elles ont été impliquées dans des activités criminelles.
Afin de prouver leur innocence, il est demandé aux victimes d’envoyer de l’argent. Ou encore, ils sont invités à organiser leur propre enlèvement, dans le but d’extorquer de l’argent à leurs familles. La menace d’expulsion et d’emprisonnement sont de puissants facteurs de motivation pour les victimes, qui craignent sincèrement pour leur sécurité.
Le recours à la rareté – l’idée d’une offre limitée – est une autre technique efficace des fraudeurs. En laissant entendre que leur demande a un délai de réponse limité ou que la récompense promise est limitée en disponibilité, ils obligent les gens à répondre.
Des exemples de rareté sont couramment observés dans les escroqueries aux loteries et aux ventes frauduleuses. Plus tôt cette année, par exemple, Scamwatch a signalé que des fraudeurs faisaient de la publicité pour la vente de races de chiots de race pure, exigeant souvent de l’argent d’avance pour couvrir les frais de transport ou les frais médicaux. Les victimes ont été dupées de plus de 300 000 AU$ en une seule année.
Contrôle coercitif
Le recours à des tactiques d’abus psychologique par les fraudeurs en ligne contribue également à expliquer pourquoi ils ont autant de pouvoir sur les victimes malgré le manque de proximité physique.
Richard Tolman, professeur de travail social à l’Université du Michigan, a identifié neuf techniques de violence psychologique utilisées par les délinquants dans des situations de violence domestique. Dans le cadre d’une étude exploratoire, mes collègues et moi avons pu appliquer bon nombre de ces éléments au contexte de la fraude.
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Dans ces cas, les contrevenants emploient des techniques abusives dans leurs communications pour obtenir la conformité au début et la maintenir tout au long de la fraude. Dans mes recherches, plusieurs victimes ont déclaré avoir été agressées verbalement lorsqu’elles remettaient en question la nature de la relation ou refusaient d’envoyer de l’argent.
Plusieurs victimes estimaient que les agresseurs les amenaient délibérément à se remettre en question ou à remettre en question leur propre jugement. Cette déstabilisation n’est pas exclusive à la fraude amoureuse et peut permettre aux délinquants d’exploiter leurs victimes sur de longues périodes.
Lutte contre la fraude
Il est difficile de se prémunir contre le caractère omniprésent de ces tactiques. La plupart des gens ne se croient pas vulnérables à la fraude et ne savent pas comment ils pourraient être trompés. Les délinquants comptent sur cela.
Il existe également une forte stigmatisation liée au fait d’être la proie d’escroqueries. Les victimes sont souvent blâmées pour leur propre situation et leurs pertes. Cela exacerbe les souffrances qu’ils subissent aux mains du délinquant.
Il est important de sensibiliser à l’omniprésence de ce type de fraude et aux méthodes utilisées par les contrevenants pour cibler les victimes. Pour y parvenir, il est essentiel de promouvoir une culture dans laquelle nous pouvons parler ouvertement de la fraude, sans jugement ni reproche.
Après tout, les délinquants comptent avant tout sur le silence des victimes pour continuer à commettre ces crimes. Afin de briser le silence, nous devons mieux comprendre les techniques qu’ils utilisent et redoubler d’efforts pour identifier les contre-mesures et les messages de prévention efficaces.