Qu’est-ce que le staking dans la crypto ? – Conseiller Forbes INDE

Avec les cryptomonnaies, une façon de réaliser des bénéfices est de vendre votre investissement lorsque le prix du marché augmente. Il existe d’autres moyens de gagner de l’argent en crypto, comme le staking. Avec le jalonnement, vous pouvez mettre à profit vos actifs numériques et gagner un revenu passif sans les vendre.

À certains égards, le jalonnement s’apparente au dépôt d’espèces sur un compte d’épargne à haut rendement. Les banques prêtent vos dépôts et vous gagnez des intérêts sur le solde de votre compte.

En théorie, le staking n’est pas très différent du modèle de dépôt bancaire, mais l’analogie a ses limites. Voici ce que vous devez savoir sur le jalonnement cryptographique.

Qu’est-ce que le jalonnement ?

Le jalonnement consiste à verrouiller des actifs cryptographiques pendant une période de temps définie pour aider à soutenir le fonctionnement d’une blockchain. En échange du jalonnement de votre crypto, vous gagnez plus de cryptomonnaie.

De nombreuses blockchains utilisent un mécanisme de consensus de preuve de participation. Dans le cadre de ce système, les participants au réseau qui souhaitent soutenir la blockchain en validant de nouvelles transactions et en ajoutant de nouveaux blocs doivent « miser » des sommes définies de crypto-monnaie.

Le jalonnement permet de garantir que seules les données et transactions légitimes sont ajoutées à une blockchain. Les participants essayant d’avoir une chance de valider de nouvelles transactions proposent de bloquer des sommes de crypto-monnaie en jalonnement comme forme d’assurance.

S’ils valident de manière inappropriée des données erronées ou frauduleuses, ils risquent de perdre tout ou partie de leur mise à titre de pénalité. Mais s’ils valident des transactions et des données correctes et légitimes, ils gagnent plus de crypto en récompense.

Les crypto-monnaies populaires Solana (SOL) et Ethereum (ETH) utilisent le jalonnement dans le cadre de leurs mécanismes de consensus.

Validation de la preuve de mise

Le jalonnement est la manière dont les crypto-monnaies à preuve de mise cultivent un écosystème fonctionnel sur leurs réseaux. En règle générale, plus la mise est importante, plus les validateurs ont de chances d’ajouter de nouveaux blocs et de gagner des récompenses.

Étant donné que les validateurs rassemblent de plus grandes quantités de délégations de participation de la part de plusieurs détenteurs, cela constitue une preuve pour le réseau que les votes consensuels du validateur sont dignes de confiance et que leurs votes sont donc pondérés proportionnellement au montant de la participation attirée par le validateur.

De plus, une mise ne doit pas nécessairement être constituée des jetons d’une seule personne. Par exemple, un détenteur peut participer à un pool de participation, et les opérateurs de pool de participation peuvent faire tout le gros du travail de validation des transactions sur la blockchain.

Chaque blockchain a son ensemble de règles pour les validateurs. Par exemple, Ethereum exige que chaque validateur détienne au moins 32 ETH. Au moment d’écrire ces lignes, cela représente environ 38 965 $. Un pool de mise en jeu vous permet de collaborer avec d’autres et d’utiliser moins que ce montant important pour miser. Mais il convient de noter que ces pools sont généralement construits via des solutions tierces.

Comment fonctionne le jalonnement ?

Si vous possédez une crypto-monnaie qui utilise une blockchain de preuve de mise, vous pouvez miser vos jetons. Le jalonnement verrouille vos actifs pour participer et aider à maintenir la sécurité de la blockchain de ce réseau. En échange du verrouillage de vos actifs et de la participation à la validation du réseau, les validateurs reçoivent des récompenses dans cette crypto-monnaie appelées récompenses de staking.

Vous pouvez également configurer un portefeuille de crypto-monnaie prenant en charge le jalonnement.

En savoir plus: Les meilleures plateformes de jalonnement

Si vous avez vos jetons dans l’un de ces portefeuilles, vous pouvez déléguer la part de votre portefeuille que vous souhaitez mettre en jeu. Vous choisissez parmi différents pools de jalonnement pour trouver un validateur. Ils combinent vos jetons avec d’autres pour augmenter vos chances de générer des blocs et de recevoir des récompenses.

Comment gagner de l’argent en jalonnant la crypto ?

Lorsque vous choisissez un programme, il vous indiquera ce qu’il offre en termes de récompenses de mise. Depuis décembre 2022, l’échange cryptographique CoinDCX offre un rendement annuel en pourcentage (APY) de 5 à 20 % pour le jalonnement Ethereum 2.0.

L’utilisateur doit miser au moins 0,1 ETH dans le pool pour commencer

Une fois que vous vous êtes engagé à jalonner la crypto, vous recevrez le retour promis selon le calendrier. Le programme vous versera le rendement de la crypto-monnaie mise en jeu, que vous pourrez ensuite conserver comme investissement, mettre en jeu ou échanger contre de l’argent et d’autres crypto-monnaies.

Quels sont les avantages du jalonnement de crypto

• Gagnez un revenu passif. Si vous ne prévoyez pas de vendre vos jetons de crypto-monnaie dans un avenir immédiat, le staking vous permet de gagner un revenu passif. Sans jalonnement, vous n’auriez pas généré ces revenus de votre investissement en cryptomonnaie.
• Facile à démarrer. Vous pouvez commencer à miser rapidement avec un échange crypto ou un portefeuille crypto.
• Soutenez les projets de cryptographie que vous aimez. « Le staking présente l’avantage supplémentaire de contribuer à la sécurité et à l’efficacité des projets blockchain que vous soutenez. En mettant en jeu une partie de vos fonds, vous rendez la blockchain plus résistante aux attaques et renforcez sa capacité à traiter les transactions », déclare Tanim Rasul, directeur de l’exploitation et co-fondateur de National Digital Asset Exchange, une plateforme de trading de cryptomonnaie au Canada.

Quels sont les risques liés au staking de crypto ?

Lorsque vous misez vos jetons, vous devrez peut-être les engager pendant des semaines ou des mois selon le programme. Pendant cette période, vous ne pourrez pas retirer ou échanger vos jetons.

Néanmoins, puisque vous vendez sur un marché secondaire, vous devez trouver un acheteur ou un prêteur disposé à le faire. De plus, rien ne garantit que vous pourrez le faire ou récupérer tout votre argent plus tôt.

Les crypto-monnaies sont également des investissements extrêmement volatils, où des fluctuations de prix à deux chiffres sont courantes lors des krachs boursiers. Si vous misez votre crypto-monnaie dans un programme qui vous enferme, vous ne pourrez pas vendre en période de ralentissement. La plateforme de jalonnement que vous choisissez pourrait offrir des rendements annuels lucratifs, mais si le prix de votre jeton mis en jeu baisse, vous pourriez toujours subir des pertes.

De nombreux réseaux de preuve de participation utilisent le « slashing » pour punir les validateurs qui prennent des mesures inappropriées, détruisant ainsi une partie de la mise qu’ils ont placée sur le réseau. Si vous misez auprès d’un validateur malhonnête, vous pourriez perdre une partie de votre investissement pour cette raison.

Devriez-vous miser sur la crypto ?

Le jalonnement est une bonne option pour les investisseurs souhaitant générer des rendements sur leurs investissements à long terme et qui ne se soucient pas des fluctuations de prix à court terme. Si vous pourriez avoir besoin de récupérer votre argent à court terme avant la fin de la période de mise, vous devez éviter de le bloquer pour le mise en jeu.

Rasul vous conseille d’examiner attentivement les termes de la période de mise pour voir combien de temps elle dure et combien de temps il faudrait pour récupérer votre argent à la fin lorsque vous décidez de vous retirer.

Il recommande de travailler uniquement avec des entreprises jouissant d’une réputation positive et de normes de sécurité élevées.

Si les taux d’intérêt semblent trop élevés pour être vrais, il convient de procéder avec prudence, disent les experts.

Enfin, le jalonnement, comme tout investissement en cryptomonnaie, comporte un risque de perte élevé. Ne misez que de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.